세션1; 3명의 기조연설 주요 내용 요약
국제 전문가들이 "녹색국가를 이루려면 녹색금융이 필요하다"며 "지속가능한 투자의 목적, 방향, 결과 및 영향에 대해 정확히 분석하고, 이것이 실무로 이어질 수 있어야 한다"고 입을 모았다.
6일 서울 삼성동 웨스틴서울 파르나스에서 '녹색금융 시장의 확대와 다변화'를 주제로 열린 '2025 녹색금융/ESG 국제 심포지엄'에 참석한 전세계 전문가들은 기후 및 생물다양성 금융시장, 녹색분류체계와 전환금융, 인공지능(AI) 기술과의 융합 등 여러 영역에 걸쳐 지속가능하고 회복력 있는 사회와 비즈니스 실현을 위한 녹색금융에 대해 논의했다. 인하대학교 녹색금융대학원이 주최한 이 심포지엄은 지속가능경영연구소(SMRI)와 SDG연구소가 주관하며, 뉴스트리와 포스코 등이 후원했다.
이날 오전 '녹색금융 활성화: 혼합금융 국가플랫폼을 위한 정책과 인센티브'를 주제로 진행된 세션1의 첫 기조연설자로 나선 니키 켐프(Nikki Kemp) 싱가포르 녹색금융센터 전무이사 겸 경영위원회 의장은 "현재 녹색금융에서 있어 국제사회 주안점이 변화하는 중요한 시기를 거치고 있다"며 "세계 주요 은행에서는 녹색금융에 매년 약 1조7000억달러, 아시아GDP의 5%를 투자하고 있다"고 말했다.
그에 따르면 녹색금융은 2033년까지 33% 성장할 것으로 예상되며 신재생에너지가 녹색금융의 45%를 차지한다. 주로 지속가능성 프로젝트의 형태로 진행되며, 녹색금융의 가장 큰 비중을 차지하는 유럽에서는 신재생에너지와 친환경 운송 시장이 가장 크게 형성돼 있다. 지난해 혼합금융 규모는 51억달러를 기록했으며 이 가운데 34%가 아시아에서 이뤄졌다.
켐프 전무이사는 녹색금융의 중요성을 강조하며 "혼합금융을 이용해 국가 목표를 이루는 것이 중요하다"고 강조했다. 혼합금융은 공공과 민간금융을 통합해, 공공에서 공급하고 민간투자로 상업적 보완을 끌어내 재정금융의 격차를 줄이는 개념이다. 크게 대형 인프라·에너지 프로젝트에 사용될 것으로 전망되는 펀드 기반, 보증으로 리스크를 완화하는 기업 기반, 프로젝트 기반, 결과 기반의 혼합금융으로 나뉘며, 아직 콘셉트 수준이나 향후 전망이 유망하다는 설명이다.
대부분의 기후 공공기금은 공적개발원조(ODA)의 형태로 이뤄지고 있어 여러 선진국의 협력이 필요한데, 주요 선진국에서는 공공-민간 파트너십 진전이 더딘 것이 문제라는 것이다. 개발도상국의 경우 리스크 측정에 있어 데이터 부족, 불투명한 과정, 투자 후 경제성 추적이 어렵다는 점을 지적했다.
정부 차원의 혼합금융은 동남아시아와 동아시아의 금리 격차에 영향을 많이 받고 있으며, 프로젝트 수준의 거래는 규모가 커지고 있지만 건수가 감소하는 추세여서 향후 확장이 어려울 수 있다는 문제를 안고 있다. 그나마도 에너지 인프라 관련 프로젝트 위주이며, 이러한 결과들은 다국적 은행의 혼합금융 참여도가 낮기 때문이라고 켐프 전무이사는 추측했다. 산업용 금융기관들은 리스크를 줄이고자 보험 및 보증을 많이 사용하려 하지만, 수익을 많이 내지 못하고 있다는 지적이다.
이에 켐프 전무는 "보통 프로젝트 중심으로 금융을 살펴보지만, 국가 차원의 구조를 살펴볼 필요가 있다"며 "표준화된 접근방식을 통해 혼합금융의 사용을 높일 수 있다는 보고가 있지만, 바꿔 생각하면 혼합금융 확장을 위해서는 결과의 영향을 생각해야 한다"고 짚었다.
공공자금 자체가 부족한 문제도 있지만 공공자금 사용처를 오판하는 문제도 있으며, 오판이 계속되면 국제자본 흐름에 문제가 생길 뿐만 아니라 개발 자금 자체도 부족해질 수 있다는 것이다. 따라서 켐프 전무는 "공공의 목적을 위해 지원, 국가 차원의 계획, 지원방식 등에 대한 설명이 제대로 이뤄져야 한다"며 "장기적, 구조적 전환을 통해 얼마나 국가나 지역의 지속가능성에 도움을 줄 수 있느냐의 문제"라고 강조했다.
잉마르 위르겐스(Ingmar Juergens) 독일 클라이밋&컴퍼니 CEO는 '규정준수를 넘어: 지속가능한 금융의 경영실무에서의 활용'을 주제로 한 두 번째 기조연설에서 "글로벌 가치사슬 전반에 걸쳐 지속가능 인센티브를 촉진해야 하며 이를 위해 공공기관 및 대기업과 많은 대화가 필요하다"고 강조했다.
클라이밋&컴퍼니는 유럽에서 손꼽히는 금융환경 싱크탱크 중 하나로서 지속가능정책을 계속해서 구체화하며 투자 부문 정책 프레임워크에 관여해왔다. 세계은행과 지속가능 금융체계를 공동개발했으며, 정책·금융·산업 현장에서 과학적 근거를 바탕으로 지속가능금융 개발을 지원하고 있다. 지속가능성 규제에 어려움을 겪는 유럽 중소기업 대상 워크샵을 열고, 중소기업도 지속가능 분류체계(택소노미)를 할 수 있는 솔루션을 개발하는 등 기업들과도 협력해 이들을 지원한다.
위르겐스 CEO는 자신과 자사를 "다리를 놓는 사람들"이라 비유하며 "정책 및 의사결정 과정에 누가, 언제, 어떤 지원이 필요한지 전달해 의사 결정권자들이 실천하도록 지원하는 단계가 중요하다"고 말했다.
문제는 신뢰성 있는 전환금융 상품이 아직 자리잡지 않았다는 점이다. 전세계 지속가능성을 표방한 툴은 2만여개가 있지만 투자 포트폴리오 전체를 아우르지 못한다는 한계가 있다. 공급망 정보가 부족해 투자자가 간접적 환경파괴에 기여하는지 여부를 파악하지 못한다는 것이다.
이에 대한 해결방안으로 위르겐스 CEO는 'ESG 지식의 실무화'를 강조했다. 그는 "복잡한 데이터 문제를 해결해 기업이 실질적 행동을 취할 기반을 마련해야 한다"며 "실무 중심으로 데이터를 분석하고 가이드라인과 툴도 공개해 기업들이 확인하고 수정할 수 있게 해야 한다"고 말했다.
찰스 조(Charles Cho) 캐나다 요크대학 슐릭 경영대 지속가능회계 교수 및 석좌교수는 '지속가능성 보고: 교착상태 혹은 진화 중?'을 주제로 한 세 번째 기조연설에서 "지속가능성을 추구할 때 '어떤' 지속가능성을 위한 것인지, 즉 지구를 위한 것인지, 기업과 경제를 위한 것인지, 시민사회를 위한 것인지 등의 방향성을 놓치지 말아야 한다"며 "환경이 없으면 기업과 경제도 없다. 보통 기업은 기업을 위한 지속가능성만을 생각해왔는데 이를 바꿔야 한다"고 지적했다. 기업으로 하여금 기업의 일이 미치는 영향을 고려하게 해 진정한 지속가능성의 일상화를 이뤄야 한다는 것이다.
조 교수는 프로젝트의 환경적 기여 혹은 문제, 가치사슬과 공급망을 한눈에 보여주는 '이중중요성'을 강조하며 "기업 공급망의 환경 책임성에 대한 시민사회 등의 요구가 높아지고 있다"고 말했다. 그에 따르면 현재 전세계서 공용되는 지속가능성 표준은 크게 '글로벌 지속가능성 보고기준(GRI)'과 '국제지속가능성기준위원회 기준(ISSB)' 두 가지가 있다. 이 가운데 GRI의 경우 한국의 94%가 이를 사용하고 있다. 유럽연합(EU)에서는 '유럽 지속가능성 보고기준'(ESRS)을 올해 지정했다.
조 교수는 표준과 관련해 "둘 중 하나만 쓴다면 외눈으로 보는 것과 다름없다"며 "기업과 환경 한쪽만 봐서는 안 되고, 지속가능성에 있어 이중중요성 개념을 갖추고 총제적 관점으로 봐야 한다"고 강조했다. 그는 "기업들로 하여금 보고서 작성이 끝이 아니라 보고의 목적이 무엇인지 다시 생각하고 진정 책임감을 느낄 수 있도록 해야 한다"며 이를 위해 실시간 데이터 반영, 이해관계자의 참여, 이중중요성 역량 구축, 지속가능성 공시 발표시 관련 영향을 포함할 것 등의 방안을 꼽았다.
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